什么是累计净值,该如何判断基金表现

什么是累计净值？如何判断基金表现？

各位基金小白们，大家好！今天，咱们来聊聊基金投资中两个非常重要的指标——累计净值和基金表现。

什么是累计净值？

累计净值，顾名思义，就是基金从成立以来，所有收益的累积和。它包括了基金单位净值和历次分红的金额。说得通俗点，它记录了基金这孩子从出生到现在的全部“小金库”。

计算公式：

累计净值 = 单位净值 + 累计分红

单位净值和累计净值有何区别？

单位净值就像基金当天的“股价”，反映了基金在某个特定时间的价值。而累计净值就像基金的“总家当”，它把分红也计算在内，所以一般来说，累计净值会高于单位净值。

为什么有的基金单位净值和累计净值一样？

如果一支基金从来没分过红，那它的单位净值和累计净值就会一样，因为没啥“小金库”可加的。

如何判断基金表现？

下面我来教大家一些判断基金表现的“小妙招”：

1. 累计净值涨幅：

累计净值涨幅 = （最新累计净值 - 成立时的累计净值）/ 成立时的累计净值 100%

这个涨幅代表了基金自成立以来的整体收益率。

2. 年化收益率：

年化收益率 =（（1 + 累计净值涨幅/100）^（1/基金成立年数）- 1） 100%

年化收益率可以帮你计算基金每年平均赚了多少“小钱钱”。

3. 超额收益率：

超额收益率 = （基金累计净值涨幅 - 基准指数涨幅） 100%

超额收益率反映了基金管理人超越市场平均水平的收益率，看看基金经理的实力怎么样。

4. 夏普比率：

夏普比率 =（基金年化收益率 - 无风险利率）/ 基金年化波动率

夏普比率越高，表明基金在承担相同风险的情况下，收益率更高，风险调整后的收益越好。

5. 晨星评级：

晨星评级是一种国际知名的基金评级标准，通过评估基金的风险、回报和费用等方面，给基金打分。5星为最高评级，代表基金表现非常优秀。

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各位基民朋友，你们还有什么判断基金表现的好方法吗？欢迎在评论区里分享你们的经验心得哦！